Як зробити перевірку біографічних даних
Діапазон перевірки біографічних даних в деталях варіюється від простої перевірки кредитоспроможності і номери соціального страхування, до докладних записів минулих місць роботи, минулих місць проживання та зв`язків із злочинним світом. Залежно від того, скільки часу і грошей ви хочете витратити, перевірка біографічних даних може принести несподівано велику кількість інформації.
Деякі речі, які варто перевірити: судимості (включаючи арешти, вироки суду і взяття під варту), цивільні судові справи, документи про освіту, записи про компенсації працівникові, записи про банкрутство, історію хвороби, військові документи, записи про майно (човни, літаки та інше майно), федеральні або державні ліцензії (включаючи записи про шлюб і розлучення), історія тестів на наркотики, минулі місця роботи, постановка на облік за вчинення злочину на сексуальному грунті, і присутність в інтернеті (через веб-сайти, блоги, форуми , і соціальні мережі).
Кроки
Метод 1 з 3: як приватна особа
1
Стеження в мережі. Є велика кількість веб-сайтів, на яких доступний безкоштовний (або дешевий) пошук.- Кілька корисних веб-сайтів: Google.com, Pipl.com, ZabaSearch.com, Whitepages.com, Friendfeed.com, PeekYou.com, Spock.com, Facebook.com, LinkedIn.com, Twitter.com, nsopw.gov, Glassdoor.com, Fundrace.com, Netronline.com, CriminalSearches.com, VirtualGumshoe.com, ZoomInfo.com, iSearch.com, Wink.com, і Searchsystems.net.
- Виробляючи пошук в Google, переконайтеся, що ви уклали в лапки ім`я суб`єкта, а за ним визначальну його інформацію (тобто «Білл Гейтс» майкрософт).
2
Вийміть публічні записи. Якщо ви хочете з`ясувати про арешти, вироки суду і висновках під варту (перевірка судимості), більша частина інформації буде в публічному доступі. Відвідайте судові і сайти інших урядових органів, щоб отримати доступ до цих документів.- Пам`ятайте, що шукати документи потрібно у всіх державах, де проживав ваш суб`єкт.
- Не забудьте пошукати записи про вироки суду на сайті міської та обласного значення.
3
Безпосередньо запитуйте інформацію. Безліч записів без дозволу суб`єкта ви не зможете отримати законно - такі дані як звіт по банківській історії, документи про освіту або військові документи. Якщо ви підбираєте сусіда по кімнаті, наприклад, ви можете просто попросити зробити копію останнього звіту банківської історії (кожен може отримати одну безкоштовну копію звіту свого власного банківського рахунку щорічно в будь-якому з трьох інформаційних агентств - Equifax, Experian і TransUnion).
4
Найміть професіонала. На відміну від орендодавців і роботодавців (перевіряючих потенційних орендарів і працівників) - які зазвичай наймають Інформаційне кредитне агентство (ІКА) під керівництвом Федеральної торгової комісії (ФТК) - приватній особі дозволяється наймати будь-яку офіційну службу для проведення перевірки біографічних даних.- Існує безліч шахраїв. Будьте обережні з тими компаніями, які стягують занадто низьку або занадто високу оплату, в порівнянні з схожими компаніями, за аналогічні послуги.
Метод 2 з 3: як роботодавець
1
Продумайте перевірку ваших потенційних працівників. Багато державні організації та місця зі службою доступу до секретної інформації запитають перевірку біографічних даних. Бажано, щоб більшість компаній приватного сектора робили те ж саме.- Якщо дії вашого нового співробітника завдали комусь шкоди, і ви не надали перевірку біографічних даних по цьому працівникові, то ваша компанія може бути відповідальна за недбалий наймання співробітників. Проведення перевірки може допомогти захистити компанію від подібного ризику.
- Якщо ваш співробітник буде працювати з дітьми, літніми або з людьми з обмеженими можливостями, більшість структур вимагатимуть, щоб працівника піддали перевірці на судимість.
2
Запитайте дозвіл. На окремій від всіх документів «пакету нового співробітника» формі прийняті співробітники підписуються про згоду на проведення перевірки біографічних даних. Це не тільки дасть вам дозвіл на перевірку, а й убезпечить вас від претензій на вторгнення в приватне життя.
3
Скористайтеся послугами агентства з надання інформації про кредитоспроможність споживачів (АПИ). Якщо ви потенційний роботодавець, який користується послугами стороннього агентства, федеральний закон вимагатиме, щоб ви звернулися до зареєстрованого АПИ. Під керівництвом Закону про точну звітності за кредитами, АПИ має дотримуватися певних стандартів для захисту даних і запропонувати обговорення спірних питань.- Існує безліч типів АПИ, для задоволення ваших потреб, що спеціалізуються на перевірці кредитних рахунків, історії страхування, історії працевлаштування, історії орендних виплат.
- Компанії, що займаються перевіркою зайнятості (популярна категорія АПИ), зазвичай надають спеціальний звіт про кредит (так званий «Звіт про зайнятість»), який перераховує всі про індивідуальний поточному рахунку окремо від їх «кредитного рахунку». Він включає в себе історію платежів, попередні адреси та попередніх роботодавців. Зауважте, що на відміну від звичайних типових звітів, запит на «Звіт зайнятості» не торкається кредитну історію суб`єкта. Принаймні, 9 штатів (Вашингтон, Орегон, Гаваї, Іллінойс, Меріленд, Вермонт, Коннектикут, Каліфорнія і Колорадо) вимагають надання серйозних підстав для перевірки рахунку працівника (наприклад, якщо вони будуть працювати з грошима роботодавця).
- Багато АПИ пропонують «Дослідницький звіт споживача», який є видом перевірки біографічних даних, що включає в себе опитування сусідів, колег і друзів, щоб скласти картину репутації суб`єкта в суспільстві і його персональних характеристик.
4
Знайте, що ви можете не виявити правопорушення більше ніж десятирічної давності. Відповідно до федерального закону, АПИ взагалі не можуть виявляти цивільні позови, цивільні справи, записи про арешт, зобов`язання по рахунках або податкові виплати, якщо це відбувалося в період понад сім років тому. Також, ви, швидше за все, не дізнаєтеся про банкрутства, якщо вони відбувалися раніше, ніж 10 років тому. У загальних рисах, більшість правопорушень, скоєних більше 7 років тому (за винятком кримінальних злочинів), що не будуть виявлені в перевірці біографічних даних.- У деяких державах існує навіть ще більша захист, і записи кримінального характеру, старше 7 років, будуть доступні для відображення в перевірці біографічних даних.
- Навіть при тому, що записи про арешт зазвичай знаходяться у вільному доступі в публічних записах, деякі держави не дозволять використовувати їх при ухваленні рішення про наймання на роботу.
5
Будьте обережні з публічними записами. Деякі публічні записи не повинні прийматися до уваги при прийнятті рішень про наймання на роботу. Наприклад, позови щодо компенсації працівникам часто стають публічними записами. Використання цього запису про травму при прийнятті рішення про наймання на роботу буде вважатися незаконним, відповідно до Американським законом про інвалідів (Азі), якщо тільки ця травма не перешкоджатиме виконанню призначених людині обов`язків. Крім того, попереднє банкрутство не буде враховуватися при наймі на роботу.- Офіційні записи про судимості («послужний список») не завжди є записами публічними, і деякі держави надають доступ до офіційних кримінальних записам тільки в особливих випадках (наприклад, для правоохоронних органів і дитячих дошкільних установ). Це не означає, що приватні дослідницькі компанії не можуть становити свої власні списки про вироки суду і арешти, на основі інформації з інших публічних записів.
6
Зв`яжіться з колишніми роботодавцями. Колишнім роботодавцям законом дозволено говорити що-небудь правдиве про минулу діяльність вашого потенційно нового співробітника. Однак щоб уникнути судових позовів, більшість компаній мають внутрішні правила, огороджувальні їх від видачі інформації, більшої, ніж визнання того, що ваш потенційний новий працівник там працював.
7
Пошукайте в мережі профілі. Особисті блоги, пости в Facebook, твіти в Twitter і багато, багато іншого, що можливо знайти і що може розповісти щось цінне про особу суб`єкта і його професійному минулому і майбутньому.
8
Прямо запитайте свого нового співробітника. Так як велика кількість інформації не дозволяється видавати інформаційним агентствам, то нічого не перешкоджає вам прямо задати питання вашому потенційному новому співробітнику. Наприклад: «Вас коли-небудь заарештовують?» - Це допустимий питання (незважаючи на те, що АПИ дозволено надавати звіт про кримінальні злочини тільки за останні 7 років).
Метод 3 з 3: як орендодавець
1
Зберіть факти. Орендодавець найбільше зацікавлений в кредитну історію потенційного орендаря. Щоб перевірити кредитну історію, вам знадобиться зібрати ім`я потенційного орендаря, адреса, дату народження і номер соціального страхування (або інший, ідентифікаційний номер платника податків). У той же самий час, вам слід зібрати загальну інформацію від орендаря, пов`язану з прибутком і / або заробітною платою, автомобілями, домашніми вихованцями, курінням, робочими годинами, колишніми орендодавцями, минулими місцями роботи, поточним працевлаштуванням і сусідами по кімнаті. Ви також можете запитати чи були коли-небудь арешти, судимості або взяття під варту.
2
Отримайте дозвіл. Відповідно до Закону про надання точної інформації про кредиторів (ЗПТІК), ви не можете проводити перевірку кредитоспроможності людини без його письмового дозволу. Добре буде, якщо ви роздрукуєте це на окремому аркуші паперу, окремо від усіх інших доданих документів, щоб заявники були в курсі, що вони підписують подібний документ.
3
Зберіть плату. Кредитні перевірки коштують грошей. Більшість держав дозволяють стягувати помірну плату, щоб покрити вартість проведення перевірки (хоча деякі зажадають, щоб ви зарахували її як частину ваших експлуатаційних витрат). Якщо заявник заплатить за фінансову перевірку, то переконаєтеся, що вони розуміють, що ці гроші ви витратите на проведення перевірки (і це не повертається депозит).
4
Отримайте схвалення для перевірки. Не всякий може запросити перевірку кредитної історії. Швидше за все, вам доведеться отримати схвалення від бюро кредитних історій або кредитного агентства (АПИ) в якості орендодавця, надавши їм документ, що засвідчує особу і право володіння будинком або квартирою для здачі в оренду. Кредитне агентство може навіть послати до вас інспектора для перевірки майна.
5
Зробіть запит на проведення перевірки. Ви можете отримати перевірку кредитної історії безпосередньо від одного з трьох кредитних бюро (Equifax, Transunion, або Experian), або можете укласти контракт з незалежною стороною, з кредитним агентством.- Кредитні агентства зазвичай запропонують вам провести «Перевірку кримінальної історії» та «Звіт про позбавлення власності» з «Звітом про кредитну історію» за певну плату.
6
Уважно вивчіть звіт про кредитну історію. Цей звіт покаже недавні виплати по кредитах на авто, на освіту, кредитні картки, медичні рахунки і багато інших борги. Шукайте борг, розмір якого є великим у порівнянні з доходами заявника.- Пам`ятайте, що звіт про кредитну історію покаже тільки ту інформацію, давність якої не перевищує 7 років (або 10 років в деяких моментах).
- Деякі звіти також будуть містити оцінку «FICO» або рейтинг позичальників по їх платоспроможності в діапазоні від 300 до 900. Чим вище рейтинг, тим краще. У кожному разі, оцінка вище середнього значення в 600 балів зазвичай сприймається як низький ризик.
- Якщо ви відкидаєте заявника у зв`язку з інформацією зі звіту за кредитом, вам слід дати (у листі «Несприятливий вплив») йому контактну інформацію того агентства, послугами якого ви скористалися, щоб отримати цей звіт, на випадок, якщо він захоче оскаржити надану інформацію. Тоді заявники можуть отримати безкоштовну копію звіту про кредит з цього агентства, поки вони оскаржують цю інформацію протягом 60 днів.
7
Знищіть звіт. У вас немає законного права зберігати копію звіту про кредит заявника після того, як у вас вже не буде законної підстави ним користуватися. Однак, через те, що відповідно до федерального закону заявники можуть подати претензію про дискримінацію при здачі в оренду нерухомості проти вас протягом двох років після цієї події, вам слід зберігати звіт про кредит, принаймні, 2 роки. Відзначте, що деякі держави дозволяють подавати претензії про справедливому вирішенні житлових питань при здачі в оренду будинку після двох років, в цьому випадку вам слід зберігати звіт ще довше.
8
Перевірте їх минуле. При прийнятті рішень про оренду ви не повинні покладатися виключно на перевірку кредитоспроможності. Разом з цим, запросите особисті рекомендації, рекомендації орендодавців і з місця роботи. Потім, дочекайтеся і зателефонуйте цим особам, що дав рекомендації. Дізнайтеся про характер, репутації та фінансової відповідальності (і стабільності). У орендодавців запитаєте: чи були у них проблеми з сусідами? Спізнювалися вони з оплатою? Чи залишилися винні? Чи отримали вони повний заставу? І, хотіли б ви знову здавати їм в оренду?
9
Зробіть перевірку на кримінальне минуле.
Попередження
- Роботодавці не можуть використовувати таку інформацію при прийнятті на роботу: банкрутства, записи про компенсації працівника (якщо тільки травма працівника не пов`язана з його здатністю виконувати робочі обов`язки), історія хвороби (хоча ви можете запитати про здатність суб`єкта виконувати роботу) і генетичну інформацію. Більше того, такі записи вимагають згода суб`єкта на доступ до них: документи про освіту, звіт по кредиту і військові документи (хоча така базова інформація як ім`я, категорія і заробітна плата можуть надаватися без згоди).
- Остерігайтеся наймати для проведення перевірки біографічних даних малоавторітетних онлайн-брокерів даних. Роботодавці (і орендодавці) піддаються ризику, що такий брокер діє не за законом федеральному або державному щодо виду або джерела інформації, що збирається. Крім того, такі компанії можуть брати дані з неблагонадійних і недостовірних джерел.
- Орендодавцям слід піддавати перевірці біографічних даних ВСІХ потенційних орендарів (а не тільки тих, у кого очі бігають). Якщо ви починаєте збирати і вибирати, кого перевірити, ви стаєте потенційним відповідачем за позовами про дискримінацію.
