Як створити фінансовий калькулятор в Excel
Фінансовий калькулятор може бути дорогим для студентів. Він не є інтуїтивно зрозумілим у використанні і, якщо студенти не стають інвестиційними банкірами або ріелторами, то більшість з них ніколи не буде використовувати його після закінчення курсу дисципліни «Фінанси» або чогось аналогічного. На щастя, дуже легко створити фінансовий калькулятор безкоштовно, якщо у вас є програма Excel на комп`ютері. Калькулятор Excel може зробити набагато більше, ніж справжній фінансовий калькулятор.
Кроки
1
Встановіть Microsoft Excel на комп`ютері, якщо у вас ще немає її.
2
Щоб зробити процес навчання простим, натисніть на посилання в нижній частині цієї сторінки для завантаження вже створеного фінансового калькулятора (рада: використовуйте клавіші Shift-Click, щоб відкрити його в новому вікні).
3
Передбачається, що у вас вже є деякі знання про 5 параметрах, які часто використовуються у фінансах: FV (future value - майбутня вартість), PV (present value - нинішня вартість), Rate (ставка), Nper (number of periods - кількість періодів) і PMT (payment - оплата). Завдання цього калькулятора (при будь-яких 4 цих параметрах) - це розрахувати п`ятий параметр.
4
Спробуйте приклад створення калькулятора для розрахунку майбутньої вартості FV. Припустимо, потрібно відобразити результат FV в комірці B17. Введіть ставку в B12, число періодів - в B13, оплата - в B14, поточна вартість - B15 і B16 для Type. В Excel Type - це 0 або 1. Type 0 - якщо платежі очікуються на початку періоду. Type 1 - якщо платежі очікуються в кінці періоду. Дивіться приклад калькулятора, який щойно відкрили в кроці 1.
5
Щоб створити свій власний фінансовий калькулятор в Excel, відкрийте новий файл або лист (Sheet) і введіть поля Rate, Nper, PMT, PV і Type. Додайте приклади значень. Виберіть клітинку, в якій хочете помістити результат для FV. Натисніть Insert ==> Function (Вставка ==> Функція) (або кнопка fx в рядку формул), щоб відкрити вікно Insert Function (Вставити функцію). У лівій колонці виберіть категорію "Financial" (Фінансові). Будуть перераховані всі функції, які використовуються у фінансових розрахунках.
6
Двічі клацніть FV. Відкриється вікно Function Arguments (Аргументи функції). Заповніть поля числами, згідно з тим, як ви позначили їх. Якщо хочете, то можете в той час як перебуваєте в цьому вікні, натиснути кнопку допомоги (?) І прочитати детальну інформацію про те, як працює ця функція Excel.
7
Натисніть кнопку OK. Вітаємо - ваш фінансовий калькулятор для FV створений. Якщо заповніть значення для Rate, Nper, PMT і PV, то в комірці B17 відобразиться значення FV.
8
Продовжуйте таким же способом створювати Rate-калькулятор, NPER-калькулятор і так далі. Коли закінчите, у вас буде вельми інтуїтивно зрозумілий фінансовий калькулятор. Так ви краще вивчите фінанси, ніж якби купили модний фінансовий калькулятор. Удачі!
Поради
- Також можна створити калькулятори Excel для виконання фінансових розрахунків у разі нерівномірної оплати. Зразок калькулятора має приклади деяких додаткових функцій. Ваш викладач може бути здивований тим, як швидко ви зможете виконати ці розрахунки.
- Можна захистити поля з побудованими формулами так, щоб випадково не видалити їх. Для захисту поля натисніть вибрану комірку, потім праву кнопку і виберіть команду Format Cells (Формат ячеек). На вкладці Protection (Захист) встановіть прапорець Locked (Заблокована).
- Введіть виплачені гроші, як платежі по кредиту негативними числами. Введіть отримані гроші як відсотки від дивідендів позитивними числами.
Попередження
- Ви можете не мати доступу до Excel під час тесту або вікторини. Якщо ви знаходитесь на занятті, то з`ясуйте заздалегідь, чи знадобиться вам фінансовий калькулятор для тестів, і подивіться, чи можна позичити його у одного. Дізнайтеся, як користуватися ним заздалегідь.
- Коли використовуєте цей калькулятор, переконайтеся, що ваші одиниці узгоджуються. Тобто, якщо для періодів використовуєте місяці, то перевірте, що застосовуєте теж щомісячну відсоткову ставку. Щоб отримати місячну процентну ставку, розділіть річну відсоткову ставку на 12.
