Як управляти інвестиційним портфелем, реагуючи на ринкові події
Коли ви займаєтеся інвестуванням на фондовому ринку, важливо уважно стежити за змінами курсів акцій вашого інвестиційного портфеля. Це допоможе вам прийняти правильні рішення купівлі-продажу.
Кроки
1
Наповнюючи ваш інвестиційний портфель акціями, не варто ставити на карту все. Інвестуйте в безліч різних акцій, виключаючи таким чином ризик того, що неокупівшіеся інвестиції серйозним і негативним чином вплинуть на ваш фінансовий стан.
2
Вас зацікавить одна дуже стоїть книга Роберта Лічелло "Як автоматично заробити мільйон на фондовому ринку". Автор демонструє, як комп`ютерні програми можуть значно підвищити вашу чистий прибуток, знову і знову переміщаючи інвестиції між акціями і готівковими коштами, в залежності від зміни курсів акцій.
3
Відстежуйте всі ваші інвестиції в одному місці. Це відмінний спосіб контролювати рух ваших акцій. Інвестиційні менеджери, такі як Mint.com і Wikinvest.com, можуть допомогти вам з цим.
4
Вільям О`Ніл, видавець газети "Investor`s Business Daily", автор бестселера "Як заробити гроші на акціях", розробник різних стратегій інвестування (включаючи CAN SLIM), радить інвесторам взяти на себе відповідальність і щодня перевіряти і контролювати власні інвестиційні портфелі.
5
Створюючи свій портфель акцій, дійте консервативно. Вкладайте не більше половини інвестиційних грошей у звичайні акції, а другу половину залишайте для ліквідних капіталовкладень (грошових коштів та їх еквівалентів).
6
При управлінні інвестиційним портфелем заздалегідь встановіть для себе ліміт на кількість акцій. Менше десятка акцій буде недостатньо, щоб забезпечити можливість диверсифікації інвестицій. Більше 20-25 буде занадто багато, щоб початківець інвестор зміг сам їх контролювати.
7
Для кожної акції, якою ви володієте, встановіть "стоп-наказ", що обмежує збитки. Це заздалегідь встановлений рівень курсу, за яким ви продаєте ваші частки акцій, якщо вартість акції падає до цього рівня. Наприклад, ви можете захотіти продати ваші частки акцій, якщо вони впали в ціні на 10% від початкової вартості, за якою ви їх купували. Вільям О`Ніл рекомендує встановлювати стоп-лосс величиною 8%. Мета стоп-лосс - звести до мінімального рівня ризик збитків через катастрофічне падіння вартості ваших вкладень. Іншою стратегією є продаж 1/6 частини конкретної акції, якщо вона виросла у вартості на 90% від закупівельної ціни, і подальше відстеження цієї акції. Якщо її ціна впаде на 50% від ціни, за якою ви продали першу частину акцій, продайте решту вашої "торгової позиції" (ваших часткою даної акції). Деякі інвестори користуються тактикою продажу всіх своїх часток акції, яка впала до нульового рівня рентабельності, якщо вони до цього вигідно продали які-небудь частки цієї ж акції. Ще одна тактика - продавати частки акцій кожного разу, коли вони падають у вартості на 50% від попередньої максимальної ціни.
8
Нижче наведено ще кілька можливих тактик з управління інвестиційним портфелем:- Продавайте акції при невтішних вістях. Будьте обережні з падаючими в ціні акціями. Консервативний підхід - позбутися "лузера" і встояти перед спокусою скупити інші частини акції за зниженою ціною (підприємливий інвестор завжди буде купувати за низькою ціною). Якщо після продажу акції ви виявили, що інвестували менше, ніж хотілося б, рухайтеся далі і замініть провалену акцію на іншу, що має, на вашу думку, більше шансів на успіх.
- Купуйте акції при хороших вістях. Інвестуйте, коли буде очевидним, що ринкові ціни готові зростати.
- Цей маневр призначений допомогти вам перевести ваші вклади з форми грошового активу в звичайні акції за сприятливих умов на ринку, а також отримати повернення в умовах "ведмежого" (снижающегося) ринку. Це також запобігає ризику накопичення ваших збитків: купивши після незначної втрати акцію, яку ви тільки що продали, ви тільки подивіться, що нове капіталовкладення імее більше підстав.
Поради
- Більшість інвесторів не є експертами у всіх цих областях, навіть найдосвідченіші з них! Це передбачає, що очевидним вибором для більшості людей буде створення спільних інвестиційних фондів в різних майнових комплексах. Це можуть бути взаємні фонди, інвестиційні трести, пайові фонди або акціонерні інвестиційні фонди (тип взаємних фондів, поширений в Європі).
- Якщо ви не впевнені у своїй можливості управляти грошима тривалий термін, корисним рішенням буде розподілити інвестиції в різні класи фондів. Це передбачає, що частина ваших цінних паперів буде вкладена в державні або комерційні облігації (боргові зобов`язання), комерційну нерухомість, депозитні рахунки грошового ринку і товари.
- Оскільки більшість світових ринків має тенденцію одночасно рухатися в одному напрямку (явище, зване "позитивної кореляцією"), може виявитися недостатнім розподіляти інвестиції в звичайні акції на різних ринках (наприклад, на ринках США та Європи).
Попередження
- Завжди буде розумно порадитися з професійним інвестиційним консультантом, працюючим за винагороду, перед тим, як приймати будь-які серйозні рішення про інвестування. Такий консультант не стягує комісію з інвестицій, зроблених за його порадою.
